親愛的朋友 您好,
我是周文冠，荷蘭銀行財富管理顧問。自英國學成歸國後，我便思考著該投入什麼樣的職場環境才能將自身的熱情與專長同時發揮到最大效用，是「金融研究人員」、「交易操盤人員」還是「商品設計人員」？直到一次的面試，有位主管跟我說：「我在金融業界看了二十幾年的人，我看得出你適合做需要接觸人的工作，去做理專吧！我相信你會做的很出色的。」
這句話確實說到我的心裡，讓我不得不承認我內心就是想要從事專業理財的工作。我擁有財務金融與財務工程雙碩士的學位，加上長達七年的實際投資全球市場經驗，我能做到是集研究、交易與精通各種投資商品特性於一身的投資理財顧問；且豐富紮實的學經歷背景也讓我有足夠的本質學能在當今複雜多變的金融環境中，幫助許多的投資人將投資風險降到最低。
理財專員是第一線面對客戶的重要角色，優秀的理財專員不僅僅需要絕對的專業，且其專業性還必須兼顧廣度與深度。曾經，在我的專業分析下，使許多朋友在金融市場及各類金融商品中有所收穫；而每個人手上握有的財富都是辛苦累積得來，如何協助客戶管理好財富並創造更大獲利，這件不易達成的工作除了是我從事財富管理的使命，更是我在專業之外所具有的巨大熱情。
金融市場與金融商品日趨複雜，愈來愈多投資人因為對其所投資的商品及環境不甚瞭解的態度，而冒了無謂的風險；其中有少部分的人在虧損擴大了之後，還能慢慢了解到金融市場的實際狀況與商品的真正特質，但絕大多數的人到最終卻仍不明瞭造成虧損的真正原因；持續以這樣不求甚解的態度來投資，想在市場上獲利，也無非是緣木求魚了。
以近期最熱門的次級房貸問題來說，許多人到現在還是認為美國的次級房貸和台灣的二胎房貸是相似的東西。再拿結構型商品(即連動債券)來說，這本是展現財務工程藝術很好的平台，它能依照投資人不同的風險偏好與對市場的不同看法而設計出相對應的商品；但由於結構複雜、絕大多數的人(包含許多的理專)都不清楚該商品的屬性為何，若在這樣的情形下貿然投資，投資人所面臨到的，將是意想不到的重大虧損。於是乎、一遭被蛇咬，十年怕草繩，投資人逐漸的對金融商品失去信心，實在是可惜。會造成這樣的結果，根源於台灣的財富管理業一開始是以銷售為導向，也就是不管理專的背景為何，對銀行來說，只要能將金融商品賣出去就是好理專，於是銷售技巧凌駕專業素養，讓越來越多對財富管理領域有興趣的專業之士為之卻步。
期盼台灣的財富管理有朝一日也可以像國外的財富管理一樣是以專業為導向，即使看到理財顧問擁有CFA(特許分析師)執照也不足為奇，並且是從客戶的角度去規劃整個資產配置或對個人的現金流量做管理，而不是純粹的做銷售。要達到此一理想，需要社會大眾的支持，您需要的是一位專業誠信的理財顧問，他可以協助您在面對瞬息萬變的投資市場及繁忙工作的同時，財富也能穩定的增加。而同樣秉持著專業與誠信的荷蘭銀行，提供了多樣化的金融工具與完善的金融服務來滿足各種風險偏好貴賓的需求，若您對於投資理財方面有任何問題，或想瞭解特定金融市場與商品，甚至想聽聽我自己是如何成功的理財，誠摯的歡迎您與我聯絡。
敬祝 順心平安
周文冠 Keynes Chou
荷蘭銀行松山分行理財顧問
國立中正大學財務金融碩士
倫敦城市大學財務工程碩士
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