這些天因為家裡有點事,所以又中斷了幾天的理財讀後心得,sorry!!
繼續key
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購買海外基金的管道
1.自己向基金公司申購=上網並直接索取申請書,但英文要不錯才看得懂
2.透過理財顧問下單申購=可詢問理專建議,亦可享售後服務,唯...理專也是業務人員,他們公司叫他推什麼就會去賣...所以自己決定權還是要適度堅持...不過若自己沒意見,就讓理專幫你理財也可以啦!
向銀行買和基金公司買有什麼不同??
1.取得憑證不同
a.向銀行買,投資人取得的是銀行出具的'指定用途信託憑證',在基金公司投資人名單上是銀行不是我們
b.向基金公司買,是由基金公司發給我們投資人憑證
2.贖回地點不同
a.全世界各地都能贖回/因為我們的資料已在基金公司,簽署好文件就能贖
b.只能透過原申購銀行辦理贖回
3.負擔稅賦不同
a.未來透過銀行申購基金的可能會被課稅/不管是不是境外基金
b.直接和境外基金購買,其所得匯入境外帳戶,大多不會被課稅
4.售後服務不同
a.基金公司寄的投資報告是給銀行而不是找們.我們要看銀行給不給....有的是會給月報,但目前小媽所知,部份銀行改為季報或月報...對我們要掌握投資方向/尤其是贖回很不利....若真要了解,可能建議大家自己去上網看<之前日記有提如何選贖回時機>
b.向基金公司買就可以定期收到資料和投資人權益事項
有關一些基金的名詞,可以去基智網看
基金小百科~http://www.funddj.com/z/glossary/gl_homeA.asp?a=$^$glossary$glcat[18]djhtm
不然奇摩的理財大學也有些名詞解釋
http://tw.money.yahoo.com/edu/
台新的基金快易通好像也有
http://www.taishinbank.com.tw/money/fund/quick.jsp?SESSIONID=
