facebook pixel code

正大神大道普賢菩薩

正大神大道普賢菩薩

他的寶貝

600貼文
47話題
0關注他

日期

#Tag

  1. 網誌
網誌區塊

雞婆葉小媽基金

2007年09月15日
公開
12

雖然小媽家首頁已沒有說歡迎加入基金連絡人了,可是還是有很多媽咪摸到這裡要加入,小媽心腸太軟,還是有加啦,反正多教會一個是一個嘛... 雖然目前留言發問的不多=還滿喜歡這樣的,呵呵=可是有的問題其實小媽回過很多遍了,每每想說不想回,可是想到也許媽咪就是沒地方問,想說小媽都叫雞婆媽了問一問吧,所以小媽還是會回啦,不過很多內容其實小媽都寫在理財敎室(筆記本>基金>小媽心得>臭彈篇),其實之前小媽有空時,會把大家的問題整理成課後輔導篇,但這幾個月來好像時間沒那麼多,有空仍是會整理再放,希望三不五時看日記或筆記本找找,有看有印象會對投資更有幫助 這週全球股市如小媽感覺的,是小漲小跌,下週就不一定,因為09/18美國要升息否要決定,降息是對短期好,升息是對長期好,所以要等到答案出來再來決定如何因應,當然小媽仍會收集相關資訊到時再分享~~ 有人問最近有沒單筆買點,小媽手上資金不夠,但仍會注意啦,必要時會通知大家,各位再自己決定進場否,若要進要知會,因為小媽要記錄幫你們注意出場時間 以上 馬上有人有問題 -- 若有機會投資大陸a股基金和港股的話，您覺得後勢如何? >>消息說,持有港陸基金或股票者要見好就收,怕大陸經濟泡沫,最近大陸又升息,升息代表市場太熱,市場太熱如果不處理,真的股災會再次發生,但這回大陸受到股災影響不大,因為他們也在做控制,見好就收是可以,但不代表大陸開始不好,我問過理顧,他們對大陸仍看好到2010上海世博會,中間也許會有起跌,但是若直上沒有跌,未來不可能有反彈的實力,有漲有跌才是好事,全球都一樣,只是要看這個投資區域未來看好否,像拉美受原物料行情帶動至少看好五至十年,這種就可以長期投資,可定期或單筆分批投入,到某個時間見好就收或分批出場,而定期者可續扣,因為先出場是落袋為安,不出的話怕真要用錢再出場才碰到股災,就只有認賠的份,像小媽之前沒資金,在股災頭二三天,把有獲利的黃金先出場就是這個原因,有朋友說股災前還賺30幾萬,股災後倒賠五萬,就是這個道理,適時出場很重要,但要在大跌一開始,不然跌到谷底出場,一定賠或少賺很多,至時反而該加碼而不是出 所以重點又回到選對的市場?怎麼知道?來看理財資訊=像小媽家日記就對啦 假日就是我打字的時間,今天打了很多內容,有的還不止是理財哦... 有興趣者請看今天09/15日記... 最近有買幾本雜誌,照例會把內容加小媽心得放上來,不過這次只給各位,其他潛水的,除非會找路,不然不知道筆記本也有這等好資料啦...在這兒 http://www.babyhome.com.tw/note.php?mid=90156&op=dt&lno=82760723&no=5640710 因為現在我要睡囉,有空再補後面的,晚安,假日愉快!!

雞婆葉小媽基金

2007年09月12日
公開
11

之前有跟小媽買黃金嗎? 目前看來獲利有一成囉,最近金價有上升,但仍要小心....續抱 我自己因為要籌資金去加碼在定期,所以早早下車囉~~不過我的美林世礦也不錯啦,目前是+3% 今天的基金資訊小媽有多加了一些眉批,大家可以去看看囉..尤其下半年有什麼可以進的,今天有些資料可參考~~ 不過要先跟各位報告,明年小媽會回歸投資主流=定期定額,因為未來幾年全球經濟不若過去的好,單筆是可以進,但難度可能會提高,所以回頭定期定額,這個才是也應該是投資的核心啦 大家也可以一起共勉,一起做個長期投資且大獲利的投資王吧!! 一大早來猜猜看,這一週全球股市怎麼跑?? 這週應該還是小小的起伏啦,但下週一要小心,因為09/17美國聯邦什麼會的fed要說到底升息不升息,這個問題可大囉,升息的話,小媽覺得代表次級房貸還好,市場仍熱,但若不升息甚至降息,也許代表次級房貸傷到美國經濟,那短期是好,對長期來說就不好了...大家這一週若沒有可進單筆的點,小媽覺得寧可把錢放身邊啦,點是都有,但要看市場的未來性如何,如果未來不好,硬是去買,只會買了套了,所以選市很重要,至於要進什麼主題基金,也是看市場及個人啦,像小媽現在這方面更小心,因為這類的市場人為炒作因素很大,抓對趨勢,會賺,反之,就賠,但區域型的比較好,因為基金經理人會自己選合適的產業,所以小媽希望大家多看區域基金就是這個原因啦... 謝謝有報名可採訪的人,有進一步消息再連絡,感恩

雞婆葉小媽基金

2007年08月17日
公開
8

說實在的,今年的這一大波股災還真是會讓人害怕,去年我一直只有定期定額,單筆單純讓理專幫我處理,我自己選單筆是去年九月,因為去年暑假大修正,但九月後若有低點就是相對好買點,去年的成績還不錯,三個月左右少則16%,多則25% 我就在想,如果去年遇上股災,也許今年就比較有經驗了吧...不過我想和大家共勉的是,本來單筆投資的風險就高,我後來想自己選就是覺得我找的點還不錯,而且今年連理專幫我選的我都會自己去問要進要出,後來又放心交給他,是因為第一次他幫我買時是以50%出場,而我介入時,都只有10%就先出了... 經驗就是這樣,有時幫助你,有時影響你,不過包括台股基金,今年的心得真的是:小心駛得萬年船! 不用擔心買不到,只怕買了出不掉!! 趁這時想想自己的投資心態,我明年要以定期為主,專心二三支就好囉~~~九月前後有低點才小小進單筆一下….有的要長期投資,才會有倍數的報酬~最主要也是全球多頭走了三四年,未來可能持平,適合定期定額做啦 以上大家互相勉勵,共渡股災危機! 當大家都絕望的時候,股神就出現了 也許我們做不了股神,但可以學學他的精神:在低點買進,買值得長期投資的市場 報載: 巴菲特加碼了 跟買吧！ 【經濟日報╱記者李娟萍�台北報導】 　受到次級房貸衍生的信用風暴衝擊，全球股市開始一年多來罕見的回檔修正，投資人普遍信心潰散，股神巴菲特卻已加碼投資房貸抵押債券（MBS），並買進金融醫療股，甚至準備大舉收購國際一級企業。 　多家國內投信認為，台股雖要修正一段時間，但投資人可隨巴菲特腳步，待風波稍靜時，擇股進場。 ------------------- http://mag.udn.com/mag/newsstand/storypage.jsp?f_ART_ID=80089 http://mag.udn.com/mag/newsstand/storypage.jsp?f_ART_ID=80087 這些文章可以參考~~ 感謝軒媽快訊,FED降息囉 最新消息請看 Fed調降重貼現率0.5個百分點至5.75% 股市應聲反彈 http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/070817/2/k8oj.html 不過,別人也許覺得是好消息,可我怎麼看都覺得,那是不是代表次級房貸影響太大才會有這個調降呢?? 還有,歐洲各國已有漲勢,美股應該也會反彈上去 因為... Fed調降重貼現率0.5個百分點 股市隨即大漲 http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/070817/2/k8pl.html 現在看這裡http://www.stockq.org/ 美股漲了三百點.喔耶!!我的感覺對了嗎??今天算落底嗎=看去年來比對今年有像啦... 只希望真的慢飛上升,不要一飛沖天,不然又要急速下跌可不是我所願的. 不過想和大家約定,明年一步一腳印定期賺就好!!單筆小小動就可以囉~ 什麼叫'久旱逢甘霖' 剛看歐洲各主要股市都是漲的=心裡好感動哦..希望就此漲上去啦,如果美股止跌了,我想再來的低部應該不會再低多少了,大家一起叫美股起來吧!! 都等到這個時候了,真的不要殺在最低點,我有個同事說他受不了,本來有賺幾十萬的,現在賠幾萬,我自己是每一支都負一成了,可是我想,今年還不算空頭,這一波應該是被美股次級房貸及日圓匯率影響,尤其台股這一波因為外資抽離資金去應付要贖回的基金潮=以我自己的想法,我一定是抽賺多/賠少的出場,所以台股本身沒什麼大問題,單純的賣壓,未來希望像走上去的樓梯,一步步來,中間也許還有回跌,但希望到年底是大家滿載而歸,不過還是要提醒大家,明後年操作會更辛苦,建議定期就可,單筆少一點哦~~

雞婆葉小媽基金

2007年08月15日
公開
11

最近加入很多新的連絡人,先謝謝啦,小媽沒有明牌,就只會教大家自己學會挑基金,去筆記本有一堆資料,怕你們不看而已,不然很多媽基幫的看看都會了 最近股市哦,小漲大跌啦,所以應該到九月前都會震盪,先請大家單筆先不要進,定期的有錢可以加碼=我剛去設定月中扣款,錢就只夠加這次了...因為單筆的最好是確定落底後再來進場,不要在不確定中進場,不然中間若跌心情會'杜差'... 新手還是建議買區域的,定期的就可以了,買個三五年都ok,小媽自己也要調整,如果有人每個月可以拿500美金,且住台北,想要買台灣買不到的基金者,小媽可以介紹台北理顧啦.. 又有人想採訪偶吶,還是smart哦,連絡中,不知會不會又不成功了,人家害差啦~ 為什麼小媽不建議買新基金~~報紙寫的好~~ 　買基金倒底是買新的好，還是舊的好？困擾不少投資新手。針對這個問題，群益投信投資研究部副總王智民不假思索地說：「當然老基金好，因為老基金有過去的操作績效可供參考，較值得信賴。」 　王智民還指出，績效表現良好的老牌基金，通常被視為是招牌，往往還會指派公司最優秀的基金經理人操盤，享受到最好的管理資源。 　滙豐中華投信總經理陳如中也持同樣看法。陳如中比喻，如果新基金比較吸引人的地方在於它的爆發力的話，那麼老牌基金最可貴的地方在於續航力，適合講究長期投資報酬的穩健型投資人。 　建宏投信行銷副理任蓓蓓認為，投資人對新基金趨之若鶩有一些迷思值得探討。任蓓蓓觀察，許多投資人認為新基金剛發行時每單位淨值只有10元，因此買新基金比較划算。但事實上，這種觀念完全是錯的。 　然而，這並不代表新基金完全沒有投資價值。陳如中分析，如果想要投資新商品或新趨勢，新基金是相對明智的選擇，比如說，時下流行的綠能基金、替代能源基金或大中華基金等，老基金因相關產品較少，或對新產業新趨勢投資的不夠集中或深入，這時新基金反而是好選擇。 　不過，也有不少老牌基金在金融市場打滾10幾年後，迄今報酬率仍呈個位數，有些甚至遭到清算或被合併，消失無蹤。 這樣你清楚了嗎？？主要也是因為老基金可以從過去的績效看出他操作的能力，再配合大盤�同類基金走勢，看他是比大盤�同類基金好還是差，若排名又在前面者，就是值得參考的基金哦，當然前提是：這個基金的所屬市場要有前途，我們才有「錢」可「圖」！ --------------------------下一則--------------------------　 又面對股海起伏，怎麼看待手上的投資部份？？ 　富蘭克林投顧協理羅尤美指出，如果投資人不能忍受過多的風險，可先觀察基金反彈狀況，一但回到成本就盡快贖回。不過，德盛安聯投信表示，如果手中的基金過去績效不錯，只因為短期間拉回整理使得淨值受到影響。在未來景氣、市場行情仍有成長空間下，建議投資人不要隨著市場消息輕易改變自已的投資紀律，貿然贖回或是更改，以避免追高殺低。 　若投資人還有多餘資金，基金業者建議，可先趁低點佈局同類型的優質基金，等到虧損填補後，在贖回舊有基金，並適時加碼優質基金，才能減少損失、提高報酬。 --------------------------下一則--------------------------　 為什麼小媽不建議買產業型基金？？像能源，礦產，科技，醫療，精品．．．等∼新聞中找答案 　在今年上半年一度成為話題的基礎建設基金，在進場之後的表現似乎栽了個大跟斗！根據統計，國內相關基金共有五檔，但在今年進場以後表現卻紛紛下滑，似乎未如業者之前所說的樂觀。 　業者指出，會出現這樣的原因，純粹是公用事業類股在六月以後出現漲多回檔使然，然就基本面來看，造橋修路與水電設施在未來的收益前景仍相當看好，所以投資人不必過於擔心。 　保誠投信投研部海外組經理謝天翎指出，近期基礎建設基金表現疲弱的原因，除了受限於全球股市偏弱氣氛以外，由於基礎建設產業也涵蓋了能源及原物料產業，因此當市場對景氣動能存有疑慮時，這些原物料產業的股價往往率先反應而下滑；再加上原物料產業普遍具有漲多風險，在連帶效應影響下，致使近期基礎建設基金表現不佳。 　此外，近期國際金融市場受美國次級房貸問題影響，避險心態轉濃，儘管這些基礎建設類股普遍存在高股利題材，但當市場風險意識抬頭，便很容易讓資金轉向到較安全的政府公債市場，間接對基礎建設類股造成壓力。 　華南永昌全球基礎建設基金經理人李欣展指出，防禦型類股只在整體景氣不好時表現才會相對突出；然過去五年以來，該類股的表現已經超過MSCI全球指數，再加上供需基本面的支撐與企業間的併購，造就了過去公用事業類股的榮景；所以，在次級房貸風暴的影響下，之前投資在這一類股的資金，自然就會獲利了結。 　國泰全球基礎建設基金經理人胡耿銘表示，公用事業類股的表現一直不錯，然而這次下挫，並不是空頭，而是技術性修正；所以在基本面不變、整體股市投資氣氛卻暗淡的情況下，表現有可能再度上揚。 　荷銀投顧經理任大維也指出，儘管次級房貸干擾了併購的進展，但在高油價趨勢與基本面供需的支撐下，該類股仍能有不錯的走勢，造橋修路的收益或許未能立即看到，但水電設施的收益卻相當明確，所以投資價值依然健在。 主要小媽不建議的主因是，太多的人為因素牽涉其中，尤其是「科技」這個原因，像上面提到，基礎建設也受到能源及原物料的影響，今天因為科技進步，開採技術大有斬進，本來產量少價值高，那產量變大，價值會如何？？對，就是價值變少，像生技醫療也是，只要有了技術，價值感有時會變少了，而且，這類基金，主要就只能投資在該類基金上，再舉例來說，大家說綠能很有看頭，可是你若有在看理財訊息，就多少知道，綠能最發達的國家在西班牙等歐洲各國，你說，如果綠能很強，歐洲的區域型基金經理人會視而不見嗎？？可是歐洲的金融如果很強，區域基金人可以買，但綠能類的基金經理人就不能買，因為那不是他那一類的 而且，同一類如果大跌，單一類型的下殺的情況比較嚴重，但是一個市場，不會同時下跌啦，至少也有一些是漲的，會挑的基金經理人，自然會去把手上持股做一個最好的安排，也因此，各位也可以去比一比，小媽之前有買的美林世礦，在同一段時間的股災下，和歐洲的大型基金來比，你就知道區域型還是傷的比較小啦∼ 不過這是大方向，當然今天若礦產有好消息，他爬升的速度也會比一般區域型的基金快很多，所以，回過頭來再呼籲一下，基金要有分散投資的觀念啦∼ 還是要給有買產業類基金的人一些打氣，只要選的未來性好，還是可以進場的，只是，產業類有時大起大落的，要有心理準備哦∼我有買的美林世礦，希望他明年會好看點！不然我可要被大家唸囉∼ 以上！

雞婆葉小媽基金

2007年08月09日
公開
14

再來補充報告一下 昨天小媽有買美林世礦,因為昨天看到的是08/07的淨值是相對跌深了,沒想到才差一天,08/08的淨值報酬已升了5%...一天升5%,沒買在最低點,如果昨天沒買到的人,先不要買囉,因為今天應該也是升上去了,我希望等日後有相對低點且未來行情較確定向上時再報各位要不要進單筆,說實在我昨天下單還有點怕,因為未來有沒有確定看好...混沌中,但我要放到明年才出所以才大膽進啦... 剛再看手上持有的,東南亞國家及東協和金屬類的基金,一天的回檔都近5%,其他是1-3%不等,所以也表示這些跌多漲多的,算波動大的,若保守型的可能不太適合,不過一切以長期去看,中間小波倒真的沒關係=像我給大家的檔案,我印度中間曾賠二萬,不過他的%數相對跌少啦,對他仍有信心 對了,我的小媽基金組合有的不是買價,是'相對低點買進參考價'啦,大家可以參考變自己適用的基金管理表哦=我excel不太會,我還是用基智網的啦~ 謝謝各位媽咪還去討論區幫我’話聲’啦~ http://www.babyhome.com.tw/mboard.php?op=d&sID=1327709&bid=30&r=26&page=1 真的,今天不是小媽一個人能把媽基幫搞大搞好,主要也是各位互通有無,像提供股市相關消息,讓小媽馬上判斷要不要買進,因為我也要上班,不能花太多時間在這裡(小孩上學後應該中午就比較有空了) 真的謝謝大家,連基金管理表都有人貢獻~ https://bb5.babyhome.com.tw/UPLOAD5/87828/90156.64998033.xls 真的謝謝你們,小媽所學也不多,就雞婆而已,大家互相幫忙,賺了錢對大家都好,有餘力者再捐獻社會也不錯啦 這一陣子股災,辛苦各位了,不過也讓大家有個準,如果對股災敏感的人,還是月扣一次,久久看帳即可,不然就買平衡型的,只要市場不看壞,長期就ok,但若像不動產,該出場就出場=消息說還會再壞啦,但危機也是轉機,除非像科技十年大夢,不然低點一二年也有出頭天的時候,只是小媽希望大家不要一直撩下去,心情受影響~寧可換跑道也不要續抱=抱憾終生~

雞婆葉小媽基金

2007年08月02日
公開
17

早上看水果日報提到美國次級房貸就是像國內二胎..我上回簡訊好像也這麼說..唉喲,我自己想的也對吶,小小陶醉一下啦 美股昨天又漲了,可是我想,應該還會下修一點,但震盪可能會有一個月才會正式走揚啦,這也是小媽說早知道每年等九月前找個低點才進,寧可等也不要躁進~ 最近可能會把二支基金贖回,可能是東協/現打平而已=別處有買單筆留著就好,還有黃金/還有賺一點=保留世礦,因為手上沒錢,現在出場留點錢在身邊,萬一真的中間有大跌,可以情況加碼啦...尤其是未來看好但最近是負的的定期基金 還有明天要好康放送哦,別忘了~ 本來今天要贖東協的,沒想到才差一天,跌了4%以上,有賺變賠!依銀行贖回規定,今天申請,是以隔天淨值計價,昨天的慘跌,今天看東南亞各股又跌,想必今天若出場一定很傷..所以只出黃金=因為昨天還有2%報酬,今天若跌也看破了啦,因為要錢回來補定期的 今天小媽也把錢動在投資型保單,家裡有三張買了二三年,雖然它最近有跌,但報酬率還是小賺幾%,於是贖回一半啦,這真是下下策,因為我想這個月還會大修正,先留點錢在身邊也好 這二天一直在想去年的投資,沒用到心思,但報酬率不錯,定期一支十個月有16%,單筆的在九至十一月間進場多支,少則15%多則25%,只有這陣時間花點時間找好市場,今年哦,真的人算不如不算,太躁進反而亂了腳步~ 所以,我也在一直調整投資組合,希望找回往日輕鬆投資,慢慢賺的快樂!希望大家也能在這波股災中,找出自己投資的腳步,找對市場,長期投資,理財之道正是如此簡單!! 小媽常用簡訊分享心情,不會讓大家見怪吧~小媽想的,大家不一定全跟啦~

雞婆葉小媽基金

2007年07月30日
公開
10

各位,我去台東三天回來了,這次去住民宿的感覺不錯,雖然我因為月月安所以沒什麼活動,也沒去找主人聊,但是覺得去人家家裡'做客'的感覺真的很好哦~~有空我再多介紹一些好的民宿,因為我尪有認識啦,想幫他們推廣的說,也因為這樣,所以我之前去台東常去的布農部落我還有一些住宿券我想當好康的送給有緣的基金連絡人,方法未定,請期待~ 至於這幾天全球大跌,正是之前很多的預想到的結果,這二天小媽不再哀怨,因為也許很多人也在等這個低點要上車,我們應該要高興,因為現在跌反而好,你們去看去年各基金在五六月慘跌三成,那才真叫震憾教育,但年底不也回升了二成了嗎??能守才是真本事,只有地產類我比較擔心,最近有回真要出了,上次有小賠二千內就不出,現在賠五千才想出,因為這一塊未來一二年還不太好,其他各區域基金還很有未來,請不要出場也不用擔心,反而可以找時間加碼,沒錢的,跟著小媽抱到年底,真的會有好消息的!!!! 實例教學 Q 拉美最近跌，但除了看線圖之外，如何知他跌的原因，能從那些知訊得知呢 就比如說股票他跌是有可能因為公司業績or有人炒作，但基金我們要從何找起這些資訊， A 這要看一些財經消息比較準,不過這一波全球股災,我想和美國比較有關,因為美國的次級房貸,就有點是國內稱的二胎啦=我想,因為之前利息太少,大家就再去借錢啊,可是借太多,沒錢還,所以變呆帳,又太多人包括公司都這麼做,錢還不出來,你說會怎麼樣,當然影響金融,影響一些公司,尤其美國很多私募基金,就是有錢到去買人家的公司,他們有一種手法叫槓桿原理,就是去借一大筆利息低的貸款或外幣轉手操作(如二月底日圓平倉事件=這要講又是另一個議題),反正就是有錢人會去借錢去操作有利潤的投資商品,結果因為有利的一邊操作的不好,反而使的有債的那邊愈來愈重,本來他們的想法像天平,一邊利得,一得債務勢力均等,一旦他們利得的部份無法和債務均等,就會像骨牌效應一路倒啦...這是我所知的一點概念,不知道大家懂不懂??

雞婆葉小媽基金

2007年07月27日
公開
11

史前人類的我也要進入科技時代,今天看到本子還被扣一個定期,去銀行再辦停扣,結果理專跟我說可以辦網銀,定期隨時可改日期及金額...我想我也要跟時代一起進步吧~~ 還有,這二三天全球股市大修,終於有點修正的感覺了,前面等那麼久改去定期,沒想到定期時一直盤整,不想定期才修正....考驗我的耐心嗎?? 沒關係,我沒錢可加,可是還是要報大家加碼或單筆的時機,有錢的人可考慮這幾支(先單筆吧)因為這幾支幾天跌了10%哦 美林世礦 美林拉美 富蘭克林坦伯頓拉丁美洲 今天來得及的可以去進單筆,不是絕對低點,也是差不多的低點了,祝福大家,我在原地等你們升上去..因為人家沒有資金啦..嗚..... 股市大跌我卻苦無資金..痛苦中....(緯哥,來一首背叛吧~ 這也證明,低點還是可期待的,不要急著想卡位,卡不了位,錢就留著在身邊,總有機會加碼在定期身上吧 小媽自己這二天看全球股市跌到不行,自己無能為力.... 不過還好,小媽會報其他人去接低點,了表安慰啦,連同事都說想借錢給我去加碼~~ 小媽的心得:投資真的不用急 我最近要把表現平平的在上去的一波看能不能在損失最少或打平的情況下先出場 重複買的也考慮出場 可以再定期定額的找二支固定去買 其他單筆的等今年底,明年再出場 小媽也要調整自己的投資腳步囉~ 尤其,一年中低點其實很多,真的想進單筆的,我想機會都有,看能不能把握吧~ 若在九月前沒有低點出場者,九至十月再找低點進,也可能有二成的成績可以賺啦.... 大家也應該要在這次想想,自己投資的腳步要怎麼走哦~

雞婆葉小媽基金

2007年07月22日
公開
12

假日又是打字天。。。。來看看也是讀書心得啦∼ http://www.babyhome.com.tw/note.php?op=detail&mid=90156&no=5304263 主題式基金 http://www.babyhome.com.tw/note.php?op=detail&mid=90156&no=5304341 找基金買賣點 上週五進了印度單筆，很多人在問，人家這次就沒有心裡準備，帳戶剛好前一筆贖回的錢入帳了，理專建議可以進單筆＝雖然週五印度好像有跌，歐美各股也跌，所以大家若週一才進應該該會買的比小媽還低吧。。。 偶就是雞婆，會把自己有買的單筆報告給大家，要不要跟是各人的意願哦，前二天看討論區，說有人報人家買基金要收費＝天啊，有這麼好的事，那是包人會賺嗎？跌了怎麼賠人家啊？所以小媽這裡雖然會說小媽買什麼，但各位自己也要去評估要不要和進多少哦。。。小媽投資也會賠啦，像歐洲地產小賠二千，但只有停扣沒贖，就像看過報導，要想自己當初為什麼買，了解之後，就放到他有行情的時候再出場囉∼所以再強調，投資要用閒錢，留點急用金，投資起來才不會怕∼ 假日買,也是以週一的淨值計哦...我想,你明天再關心一下全球股市,尤其是亞洲股市,在還可以下單的時間內再考慮要不要下,因為若股市再跌,你再等一二天再進也可以... 一般是五萬,有的好像也有一萬的=好像國泰世華有...

雞婆葉小媽基金

2007年07月20日
公開
12

最近台股基金飆的不像話,有買的人(含基金)應該都有賺一波了吧~ 小媽對這種太熱的東西總是比較小心,因為愈熱愈危險哩 加上手上資金都出去了,要加碼也很不好加 這幾天有人問小媽資產配置問題 小媽也自己想想,今年為什麼資金不太流動,主要是一下子下了太多定期,要加碼時只能小小加... 後來想想SMART所介紹的方法:基金養基金,如果以二年為一階段,定期基金若可以持續,二年後視情況贖扣不停扣,再用這些錢再找一檔基金買個二年... 如果真是這樣,就可以先佈局在全球型的做為核心配置,等二年後再開始增一核心或買衛星基金... 小媽手上是有投資保單,所以自己的配置分散開了,未來就保單上沒買到的再補,各位可以視自己的資金,先買全球型的,以一年有10%報酬做計算,二年一結,就可以以基金養基金 不用在意現在流行什麼,流行的有時等錢多了再單筆或低點定期多扣點... 剛剛本來只是問一下花旗,我那個美林新興歐洲可以出了嗎??因為到15%了(東歐己漲一波) 他說還可以放,只要結尾漲的漂亮,中間有起伏是不用在意的!! 不過剛好我之前贖的,今天可以進單筆=真的我時間點找的不錯... 今天小媽進了一支單筆=jf印度,有興趣的人自己去下單哦.... ps花旗理專說台股可以進,只要有小回都可以,因為在他們看來,目前萬點前都還是買點!!!明年真有可能上看12000.... 不過還是要找績效好的啦~ 以上~

雞婆葉小媽基金

2007年07月19日
公開
7

人生理財三四五各有大事步入四十階段教育金退休金兩頭燒 工商時報2007.07.18【李國煌/台北報導】 　人生理財三四五，不同階段各有大事，台新銀資深副總經理林尚愷昨天在一場說明會中指出，四十歲這個階段的人，最重要的兩件大事就是，子女教育經費、以及退休規畫。 　林尚愷說，三十歲左右的人，剛走入婚姻、成立家庭，這個階段的負擔較重，最希望儘快存到人生的第一桶金，手中可運用資金不多，大概五十萬元、八十萬元。 　這個階段的大事，一、定期定額投資，二、規畫足夠保險，三、儲存自備款購屋。 　進入四十歲的階段，林尚愷說，有自住的房子，房貸已經繳納得差不多，維持現狀還ＯＫ，不過，兩件大事要注意，一、孩子的教育經費，以及開始為退休生活做準備。 　到了五十歲一帶，事業有成、財富已經基礎，最重要的是將財富逐漸傳到下一代，最重要的就是稅務規畫、保本保值。 　林尚愷說，另外，超脫三四五年齡區分的，還有一個族群，可以稱之為悠遊樂活族，自主性高、生活自由，對理財、金融有一定的觀點，這一群人最適合利用網路ATM、網路銀行。 　針對各個特定客層的需求，台新銀全新架構財富管理服務系統，從年輕購屋一族就開始納入財富管理服務，到了往來資產達三百萬元就給世界卡、提供特定商店優惠。 　林尚愷說，成為台新銀貴客之後，持有世界卡，二萬年費可視情況全免，君悅飯店等特定店家，台新銀財富管理貴客買一送一，這項優惠必須有飯店會員卡才行，會費大約要一萬六千元。 　林尚愷說，這等於是一成為台新銀財富管理貴客，銀行就送數萬元的禮物。 --------------------------下一則--------------------------　 刷卡買基金 限制多優惠少 一次繳清不送紅利 只能買發卡行代銷基金-蘋果日報960718 【廖珮君╱台北報導】 　拿聯邦銀行信用卡的小華，最近收到通知，從8月1日起，刷卡買聯邦銀銷售的定期定額基金，原本可打6~8折的手續費優惠全部取消。事實上，刷卡買基金現在除了要一次全額繳清，還沒有紅利積點，且只能買發卡銀行自己家賣的基金，優惠可說愈來愈少，投資人想撿便宜，最好多方比較。 　規定繁瑣 　聯邦銀行信用卡部資深經理陳明智說，依照金管會規定，信用卡買基金的款項（即定期定額及單筆申購），限制當期全額都要繳清，也就是信用卡買基金，不能滾入循環利息，若卡友沒一次全額繳清，該筆帳款就立即列入催收款，卡友不但沒投資、還壞了信用。 　用循環利息列催收款 　例如，小華8月1日刷卡1萬元，13日以信用卡申購基金3000元，申購基金手續費150元，若小華沒有其他消費款、也沒有積欠卡費，小華9月收到的當月最低應繳金額，是1萬元的10%，加上基金投資款3000元及手續費150元，總計是4150元，全部應繳金額則是1萬3150元，不論小華選擇繳最低款或全額繳，基金投資款項，都得全額一次繳清。 　另外，金管會日前也發函銀行，規定「各信用卡發卡機構，不得以紅利點數等優惠，與信用卡以外的業務相結合」，亦即，刷卡買基金時，銀行不能再綁紅利點數送卡友，令多家銀行對刷卡買基金促銷活動卻步，優惠也大打折扣。 　不僅如此，投資人刷卡買基金，現在也只限於買發卡銀行自己家賣的基金，如拿聯邦銀卡，就只能刷聯邦銀代銷的基金。陳明智解釋，由於基金銷售手續費低廉，若中信銀卡友買聯邦銀行代銷基金，聯邦銀還得付一筆1.5%手續費給中信銀。 　部分銀行也基於拆帳費用考量，限制卡友只能刷「境外基金」或「特定基金」等手續費較高的商品。銀行主管解釋，主要原因是銀行跟客戶收的一筆基金手續費，須拆給基金公司、銀行、收單行等，因此得多收一點錢才夠分。 　第一銀手續費享回饋 　不過，刷卡買基金還是有銀行積極促銷。例如，首次在第一銀行辦卡者，核卡10個月內，代扣一銀銷售的定期定額境外基金，且當期還有一般新增消費（依消費級距、按比例回饋），就有代扣基金手續費20~100%的刷卡回饋。另外，國泰世華銀行刷卡繳稅2萬元以上的大戶，9月28日前買特定基金的手續費可以打到5折優惠；聯邦銀行白金卡友買聯邦銀銷售的國內外基金，7月底前也享有6~8折手續費折扣。 --------------------------下一則--------------------------　 台股定期定額 零手續費吸「金」 【聯合報╱記者許韶芹�台北報導】 　民眾瘋台股基金，基金規模大增，最近投信不僅趁勢趕募台股基金，更要搶拉生意，紛紛推出定期定額零手續費優惠，有的還打出終身免手續費的好康。 　群益投信最近推出「預約財富、夢想零距離」活動，即日起至7月底，只要定期定額申購台股基金，可享終身免手續費；新光投信則是網路申購旗下台股基金，8月底前可享有零手續費；日盛投信最近則推出「日盛三結義」活動，只要在7月底前單筆申購日盛高科技、日盛新台商、日盛小而美基金，可享有手續費五折優待。 　投信業者說，台股這一波漲得急，但盤中波動度加大，例如昨天就從下挫80點到終場上揚92點，彷彿洗三溫暖般，加上不少股民也擔憂台股會不會突然反轉向下，最近民眾買台股基金，不是選擇分批進場，就是選用定期定額。 　根據投信投顧公會的資料，6月分台股基金定期定額金額高達31.5億元，創下七年來新高。單月最受歡迎定期定額基金，國泰中小成長名列第一，單月扣款金額達1.3億元；群益創新排名第二，扣款金額8,600萬元。 　摩根富林明、建弘、華南永昌投信都趕著募集台股基金，而統一投信這幾天也向投信投顧公會送件申請募集「統一台灣動基金」；前天剛推出三支指數股票基金（ETF）的寶來投信，昨天也向證交所送件申請「台灣高股息指數」還有「台灣證交所未含金電股指數」兩檔指數的授權，預計在今年第三季末或第四季初，將規畫相關ETF商品。 　統一投信基金管理部經理陳朝政建議，買台股基金還是要看個人投資屬性，積極者可選擇店頭、中小型基金，保守的可選投資標的為高股息的基金。 【2007/07/18 聯合報】@ http://udn.com/ --------------------------下一則--------------------------　 全球股優於債 趨勢不變 【經濟日報╱記者李娟萍�台北報導】 　全球股市高檔震盪，投資風險亦隨之增加，投信業者認為，全球投資「股優於債」的趨勢不變，但指數來到高檔，風險也隨之增加，此時布局應以全球平衡型或亞洲平衡型基金為主，再以潛力國家或產業基金為輔，以收「攻守兼備」之效。 　今年以來，亞洲各國股市漲幅逾兩成，德國及拉美地區漲勢也不落人後，根據彭博社的資料，亞洲包括台、港、泰、馬、菲、印尼等市場股市都有20%以上的漲幅，其中韓國及中國股市漲幅更逾三、四成以上，而德國及拉美地區，也漲了不少。 　德盛安聯投信認為，全球股市在企業盈餘持續正向成長的推升下，仍具上漲空間，但受到利率及價值面的影響，波動性也將增加，建議投資人可配置固定收益資產以持盈保泰、降低波動風險。 　歐洲及亞洲區域維持成長力道，其中德國與日本受惠內需經濟結構改善，前景最為樂觀。德盛安聯投信表示，德國因投資的成長力道將續強，加上會計方法自明年起，將由加速折舊法，改為直線折舊法，將促使資本投入較大的公司，提前於2007年進行投資計畫，以享有較大的稅負優惠。 　在產業面，德盛安聯投信認為，新興國家與工業化國家持續性的基礎建設計畫，以及新礦開採緩慢與產能缺口擴大的疑慮下，將使原物料相關產業獲利持續成長，而生技產業在市場利空逐漸消化及併購題材出現下，落後行情可期。 　台灣股市，也在外資持續加碼與2008年總統大選題材下，深具補漲空間，是亞洲最看好的區域。 【2007/07/18 經濟日報】@ http://udn.com --------------------------下一則--------------------------　 荷銀：全球股市大多頭 買什麼都可以 工商時報2007.07.18【許瀞文、黃怡錦/台北報導】 　不只台股漲翻天，現在全球股市到處熱烘烘，空手的投資人最想問，漲了這麼多，現在是否還可以進場？會不會被套在高點？外商銀行財富管理部門表示，年底前，是全球股市大多頭，投資人怎麼買都漲。 　荷蘭銀行財富管理部門歸納出全球市場，在今年下半年五大預測，分別是美國降息不易、日本市場溫吞起漲、新興市場亞洲最棒、國際油價持續飆升、歐洲經濟成長至明年仍勁揚，而全球市場中，年底前，仍以亞洲最看好，尤其是台灣、泰國、韓國。 　荷蘭銀行證券投資部副總經理李盈芳說，看好亞洲市場，是因從一九九七年金融風暴以來，亞洲整體GDP成長幅度高達一一四％，佔全球的比例也由十一．七％上揚至十四．六％，已經超越七大工業國的一○％，這數據顯示亞洲占全球經濟地位越顯重要。 　荷銀財富管理副總經理孫可基表示，台灣、韓國、泰國這幾個國家的本益比低，自然起漲幅度、空間都大；富蘭克林證券投顧說，這三大國家股市仍具有價值面優勢，且預估台灣今明兩年的企業獲利，皆可望維持兩位數以上成長。 　孫可基指出，十年難得一見的大多頭，空手的投資人，想要進場，一定要掌握分批、分天進場原則，但分批進場並非三天連著買，而是分周找買點，不管哪一次買到高點或低點，都能攤平成本，同樣的出場，也是把握相同原則。 　富蘭克林證券投顧指出，尤其是在新興市場，更應採取分批布局策略，防範下檔風險。畢竟就長期而言，新興市場具備景氣擴張、內需蓬勃、債信升等、獲利強勁與降息頻頻等利基撐腰，再加上從歐美延燒至新興市場的併購熱潮，輔以基礎建設支出加速、公開上市發行熱烈的政策面利多，仍是下半年投資人資產組合不可或缺的攻擊要角。 　其中像是拉丁美洲的巴西，降息及內需增溫的趨勢明確，東歐又有歐盟整合效益、油價降價不易等利多背書，短線如有震盪整理，都是空手投資人分批加碼拉丁美洲與東歐股市的機會。 --------------------------下一則--------------------------　 大中華基金 搶搭台股熱 【經濟日報╱記者曹佳琪�台北報導】 　台股熱、台股基金持續發燒，也帶動大中華基金同步增溫，近一個月來就有三檔大中華基金同時成立，預計吸金近200億元，此波大中華基金潮不同於以往，均將台股視為重要投資標的，預計可為台股再挹注新資金動能。 　近期包括富邦、金復華及日盛均成立大中華基金，其中以金復華精選中華基金募集上限100億元最高，富邦大中華成長基金則僅募集30億元，不過，由於通路額度已經額滿，預期很快就會進行追募；日盛大中華基金募集上限則為60億元。 　觀察大中華區股市今年以來表現，可發現新加坡在經歷一段漲幅後，目前漲勢有趨緩跡象，近一個月僅上揚2.11%，香港恆生指數及台灣加權指數，則都有超過9%的漲幅，不過，大陸的上海A股、深圳A股及滬深300指數，由於上半年漲多，近一個月出現漲多回檔，指數均下挫，其中，今年以來漲最多的深圳A股，近一個月跌幅最深，短線跌幅高達14%。 　保德信大中華基金經理人黃素麗表示，新加坡漲勢趨緩但仍穩健，香港受惠於大陸外資機構投資人（QDII）開放政策，資金持續流入，台灣落後補漲行情甫啟動，後勢可期；面對漲多回檔疑慮，黃素麗認為，只要中國方面無劇烈回檔或大動作的股市降溫政策，預估三個市場下半年仍有機會交出漂亮成績單，產業布局以消費內需、金融地產、電子以及原物料為優先考量。 　在新加坡方面，新加坡政府公布的第二季經濟成長率季增率為12.8%，超乎市場預期的7.7%，也比第一季的8.5%來得佳，新加坡今年的經濟成長率可望超越政府預估目標的5%至7%，良好的基本面可望支撐新加坡股市下半年表現。 　在台股部份，黃素麗認為，台股近一個月雖漲幅明顯，但從本益比來看，還是大中華區相對便宜的區域，且預估股利殖利率將維持3%以上水準，仍具投資價值，在資金買盤不墜的前提下，短期若有拉回，是可考慮逢低布局的時點，並以中小型電子類股預估有較大表現空間。 　中國股市近期受到政府調控政策影響，都未突破今年以來高點，但港股反而成為QDII政策下最大的受惠者；反映QDII利多，自從中國銀行監理會於5月11日首次允許QDII（國內機構投資者赴海外投資資格認定制度）投資境外股票及其結構性產品後，港股近一個月漲幅即達9.22%，在H股與A股間價差仍大的情況下，香港市場仍可望持續成為此波資金流動的最大受惠者。 　金復華精選中華基金經理人趙建彰表示，亞太地區無疑是近二年最具成長爆發力的市場，估計今年整體企業盈餘可持續成長14%，在經濟成長動能強勁下，吸引外資流入投資，進一步刺激貨幣升值，並提高人民消費力，形成良性的經濟循環，預期下半年股市仍有不錯表現。【2007/07/18 經濟日報】@ http://udn.com --------------------------下一則--------------------------　 12檔優質基金 4年積百萬 每月1萬 買年報酬3成新興市場基金-蘋果日報960718 【李亮萱╱台北報導】 　對於即將踏入社會的新鮮人來說，不僅工作不好找、平均起薪低，想存錢還得對抗吃喝玩樂的誘惑及通膨侵蝕。據統計，今年大學畢業生平均月薪從2.6萬元起跳，比10年前不升反降，想賺大錢看似遙不可及，但隨全球股市攀升，基金業者指出，積極型投資人可布局新興市場12檔年報酬率30%的基金，每月花1萬元買基金，4年就能賺得人生的第一桶金。 　第一桶金 日盛投信總經理于蕙玲說，對新鮮人而言，在薪資不高、開源有限下，節流成為理財首要之課。于蕙玲強調，新鮮人一定要先懂得控制消費，才不會成為月光族俱樂部一員。不要有負債產生，才能談投資。 　新興歐洲市場有賺頭 　于蕙玲說，新鮮人在薪水入帳第1天，就要強迫提撥薪資1/3至1/4作為理財用途，剩餘資金再拿來作為日常生活開銷支用。定期定額就是效法龜兔賽跑中小烏龜的投資方法，透過耐心累積，創造出人意表的豐收。 　按照年金複利表計算，每個月拿出1萬元，分別投資年平均報酬率10%、20%及30%市場，只要不間斷，約4~6年就能存到第1個100萬元。換言之，只要選對年報酬率約3成的市場，最快4年就可達成目標。 　據彭博統計，過去4年股市平均每年上漲3成區域，多集中在新興市場。其中，新興歐洲過去4年平均年報酬達41.4%，居新興市場之冠，其次為拉丁美洲37.21%、亞洲24.38%，整體新興市場4年平均股市報酬率則有28.17%。 　新興市場基金表現，明顯超過大盤，且不少新興市場基金過去1年的報酬率超過5成，新興亞洲及拉丁美洲甚至高達6、7成，在如此驚人報酬下，即使新鮮人收入不多，只要每月花1萬元投資基金，隨著薪資提升、每年增加投資金額，甚至3年多就能達陣。保守者可考慮平均1年漲幅約2成全球股票型基金或歐、美等成熟市場基金，以同樣金額計算，不到5年一樣可以擁有100萬元。 　長期投資可分散風險 　富蘭克林投顧協理羅尤美建議，長期投資是面對短期波動風險升高的優質策略，首次投資的新鮮人，應慎選具有成長潛力投資標的，以穩健且分散風險的資產配置方式投資。投資新手千萬不要被短線利空消息影響，資產配置的適當與否才是影響投資獲利關鍵，例如，全球性資產配置不但可以均衡分享各個市場經濟成長成果，也能達成分散風險目的。 　理財專家分析，定期定額要發揮時間複利、平均成本的效果，至少要投資3~5年以上，但不少定期定額投資人，碰到股市修正時便停止扣款，宜先看大環境狀況，若市場不佳導致基金賠錢，建議繼續扣款，超漲則降低扣款額度，搭配定時不定額彈性理財，可節省資金成本、爭取高獲利。 --------------------------下一則--------------------------　 下半年展望》亞洲新興市場 荷銀看好 【經濟日報╱記者許維真�台北報導】 　荷蘭銀行昨（17）日發表下半年全球投資展望，雖然全球股市迄今已經走了四年的多頭，但在利率環境仍低的情況下，預期今年全球併購金額將再度寫下歷史新猷，下半年依舊是股優於債，整體呈現中性偏多，新興市場國家的股市表現將優於美國、日本等成熟國家。 　荷銀財富管理部副總李盛芳表示，最近美國公債殖利率波動度頗大，日前10年期公債殖利率一度提高到5.3%，目前又回復到5.05%的水準，主要仍是考量到美國景氣似乎從谷底第一季的0.7%復甦，市場預估美國聯準會Fed降息的機率大幅下降，甚至在考量通膨的狀況後，將不排除升息。 　日前大型信評機構Moody's和S&P相繼調降美國次級房貸債的評等，Feddie Mac也預估美國今年新屋銷售量可能創下2001年以來的最低紀錄，投資人不禁擔憂房市是否繼續惡化，甚至影響美國消費市場，對此，荷銀認為，只要油價石化或食品價格不大幅上揚，讓通膨因此惡化，進而影響美國利率大幅上揚，美國房市惡化現況將漸漸受到控制。 　至於歐洲的部分，歐洲央行（ECB）昨天公布歐元區6月份的CPI通膨，較去年同時成長1.9%，已經相當接近ECB設定的2.0%，預期今年ECB可能繼續提高目前4%的利率水準。 　李盛芳說，雖然歐元漲多，但德國今年以來經濟似乎不受影響，主要就是因為歐元區域內的貿易活動大幅增加，抵銷美國經濟成長趨緩的效應，加上歐盟國家競相調降企業稅率，至去年底歐盟區平均稅率已降至28%的歷年最低水準，有助於歐洲企業獲利上揚。 　不過，新興市場才是荷銀今年下半年最看好的投資區域，其中又以亞洲為最。李盛芳表示，亞洲在中、印兩國的帶動下，未來仍可望維持8%以上的成長，相較於新興歐洲的5%~6%以及拉丁美洲的4%~5%，亞洲的成長速度將是新興國家中最高。 【2007/07/18 經濟日報】@ http://udn.com --------------------------下一則--------------------------　 能源基金 募集熱爆 【經濟日報╱記者李娟萍�台北報導】 　全球資源日漸枯竭，傳統能源、替代能源和天然資源等產業市場前景看好，致使能源、綠能、天然資源等相關基金也趕著遞件申請募集，根據統計，今年以來，申請遞件的基金規模，已高達650億元，連去年成立的德盛安聯綠能趨勢基金，也在今年內申請追募了兩次，市況頗熱。 　地球能源大量被消耗使用，礦源又逐漸被開採殆盡，致使全球日益關注如何妥善運用有限的資源及能源。隨之而來的是，不論是能源公司、發展替代能源、再生能源的企業或是以礦物開採為主的產業，均成為各國投資的焦點，台灣也不例外。 　台灣投信業近來興起一股能源、綠能、天然資源等相關基金募集熱，以投資替代能源或再生能源為主的企業的德盛安聯綠能趨勢基金，自去年9月核准成立後，今年初第一次追募120億元，5月又申請第二次追募80億元，現正由主管機關核准中。 　投信投顧公會統計，截至6月底，德盛安聯綠能趨勢基金規模已成長至新台幣322億餘元。 　德盛安聯投信綠能趨勢基金經理人陳嘉平指出，2005年為新能源產業起飛元年，就像1996年時的電腦科技產業一樣，進入技術成熟、成本降低和需求快速成長階段。為了擴廠資金需求，能源產業陸續辦理初次公開發行（IPO），選擇此時投資新能源產業，可享受與產業成長同步的利益。 　另外，看好關鍵資源的成長性，滙豐中華投信也將於將於8月10日起，對外募集國內第一檔涵括傳統能源與替代能源為投資標的共同基金──滙豐全球關鍵資源基金，以掌握能源商機。 　滙豐中華投信總經理陳如中表示，近年來，全球資源耗竭的速度加快，愈用愈少的關鍵資源，將成為本世紀最重要的投資項目之一。 　此外，國泰、保德信、華南永昌、元大和日盛投信等均陸續遞件申請募集能源、天然資源等相關基金，檔檔規模都在100億元。 　日盛投信指出，該公司申請中的「日盛全球抗暖化基金」，將尋找從事全球抗暖化議題相關產業投資機會，包括：再生能源、水資源、節能、環境污染控制及其他抗暖化新興產業。 　日盛投信認為，全球暖化問題益發嚴重，使得相關議題，引起各界關注，從事再生能源、水資源、節能、環境汙染控制及其他抗暖化的新興產業因而受惠，在已開發及新興市場各國的政策帶動下，再生能源等相關產業利多，可望在日後發酵。 【2007/07/18 經濟日報】@ http://udn.com/ ………………………………………………………… 投資能源基金 為荷包加油 【經濟日報╱記者李娟萍�台北報導】 　油價漲不停，高油價時代正式來臨，值此油價狂漲，物價蠢動之際，投資人該如何投資保值？投信投顧業者建議，在油價維持高檔震盪、後續股市長線行情看佳的情況下，投資人可適度調整投資組合以為因應，例如布局能源或替代能源基金，以參與油價上漲的獲利。 　富蘭克林證券投顧指出，原油期貨價格橫盤整理近三個月後，於6月底時突破每桶70美元關卡，昨（16）日更飆破每桶74美元，今年以來，油價漲幅已逾兩成，美國汽油庫存偏低及奈及利亞供給疑慮是造成短線油價走勢強勁的主因。 　目前美國汽油庫存仍低於過去五年的平均值，加上煉油廠停工事件時有所聞，整體煉油廠產能利用率維持在低檔水準，富蘭克林證券投顧分析，這使市場預期，汽油在夏季旅遊旺季時，恐有供給緊俏的情況發生，汽油價格持續走揚，順勢帶動了原油價格的表現。 　油價漲勢強勁，台灣開車民眾也大呼受不了，為了節省40、50元的油錢而努力奮戰。自從中油公司實施浮動油價措施以來，通常在每周二下午宣布油價調整結果，並於周三凌晨開始實施。 　因此，如果中油宣布油價上漲，星期二就會出現龐大的加油車潮，反之，如果宣布調降油價，民眾就撐到星期三凌晨才去加油，加油站附近的車潮，形成「星期二現象」。 　滙豐中華投信表示，未來在加油站大排長龍的現象，勢將持續上演。傳統能源的供應商隨著油價上揚，盈餘也將跟著水漲船高，是油價的最大受惠者，而生產成本較高的替代能源，也將在油價拉高後，拉近與傳統能源的價差，將是高油價時代下另一群重要的受惠者。 　高盛公司日前發表的報告指出，如果石油輸出國家組織（OPEC）的石油產量繼續維持目前水準，美國原油價格今年秋天可能漲破每桶90美元，並在年底前漲至95美元。 　另據國際能源總署（IEA）最新出爐的中期石油市場報告也預測，由於全球原油需求強勁，未來五年內全球將面臨供油短缺，可能使油價再創新高，IEA並預估，2009年每桶原油可能飆上100美元。 　隨著油價上漲，石油公司已是荷包滿滿。根據加拿大能源總署估計，目前石油生產者每桶開採成本約為15美元，以全球石油製造商每天生產8,600萬桶石油、每桶70美元價位計算，每天就有高達47億美元的差額利潤落入這些石油製造商手上。 　滙豐中華投信表示，在供不應求的情況下，能源的高價格已經是不可避免的趨勢，但相關企業的股價後市，卻值得期待。 【2007/07/18 經濟日報】@ http://udn.com --------------------------下一則--------------------------　 搶加油 不如投資能源基金 工商時報2007.07.18【魏喬怡/台北報導】 　受到國際油價飆漲，全台加油站逢周二也出現加油潮。隨著油價每周漲一次、開車族也就每周痛一次！不過，與其每周二排隊加油只為了省一點錢，還不如掌握天然資源的投資機會，大賺能源財。法人指出，不論是併購或是庫藏股買回，都將是能持續刺激資源產業股價上揚的利多消息，中長線看來，資源產業仍將是市場最熱門的投資焦點之一。 　摩根富林明天然資源基金經理人伊恩．亨德森（Ian Henderson）表示，油價因美國氣溫不斷創新高及夏日用油旺季，近日屢創今年新高，天然資源相關基金近日漲幅不小。不過油價仍未到達去年高點，且冬季修正可能性高，預估今年油價仍將落在六十到七五美元區間。 　除了能源價格大漲，礦業表現也不差。截至七月十三日止，MSCI全球礦業指數今年以來漲幅已超過三三％。德盛安聯投信指出，在邁入下半年之後，因外資券商陸續上調銅、鐵礦砂等工業金屬目標價格，以及企業可能的併購案陸續傳出後，即使近期歐美主要股市漲幅趨緩，天然資源產業仍得以維持其強勁走勢。 　油價高漲，天然資源基金還能介入嗎？如何布局？伊恩．亨德森（Ian Henderson）建議，油價與黃金仍看漲，不過波動性較大，且近日有較大漲幅。長期看好天然資源類股但擔心短期波動風險的投資人，可以布局著重在基本金屬的基金，近年來新興市場崛起，對礦產需求大增，相當看好煤礦及鐵礦股的成長性。而在石油跟天然氣市場價格居高不下之下，對核能的需求持續增長，鈾礦價格亦可望持續攀升。 　德盛安聯投信表示，整體而言，隨著全球基礎建設狂潮的推動之下，基本金屬的市場需求維持高檔，充沛的現金收入一方面有助於追求寡占優勢的企業持續進行產業併購整合，或是成為買回庫藏股的資金來源。 　匯豐中華投信總經理陳如中亦看好天然資源的投資趨勢。他指出，近年來國際原油價格持續攀高，不論是傳統能源或替代能源，都成為全球資金競相追逐的熱門投資標的，這股投資熱潮亦席捲國內市場，且全球資源耗竭的速度有加快的現象，越用越少的關鍵資源將成為本世紀最重要的投資項目之一。 --------------------------下一則--------------------------　 高盛：原油 年底飆到95美元 【聯合報╱編譯夏嘉玲�報導】 　國際油價持續走高，逼近歷史最高點七十八點六五美元。國際投資業巨擘高盛公司更預言，產量若不增加，油價年底可能飆到每桶九十五美元。 　原油價格與今年一月的一年新低相比，已大漲百分之五十一。高盛公司十六日發布研究報告指出，目前石油需求正強，石油輸出國組織（ＯＰＥＣ）每日產量卻比去年少一百萬桶，若夏季結束前再不增產，油價可能持續上漲，今年秋季就會漲到每桶九十美元，年底更可能飆到九十五美元。高盛指出，以ＯＰＥＣ產量不變且今年冬季氣候正常估計，今年底前石油總庫存量可能減少一百五十萬桶以上，使油價漲到九十五美元。 　美國國家石油委員會一分報告初稿也指出，未來廿五年原油、天然氣會供不應求，需以生質燃料、液化碳、瀝青砂所採油品等非傳統油品彌補不足。該會十分罕見地強調油源必須多元化，呼籲發展乙醇燃料、生質柴油、開採頁岩油等，並要求注重環保。國家石油委員會一百七十五位委員十八日將審核這份初稿，通過後上呈能源部長，作施政參考。 　產量佔全球四成的ＯＰＥＣ拒絕增產，指油價居高不下是煉油產能到達瓶頸所致，月報仍堅持全球原油市場十分健全。ＯＰＥＣ預測明年全球原油需求只會小幅成長，沒有必要增產。去年兩度減產的ＯＰＥＣ指出，要減少石油需求，得靠提高能源效率、增稅等措施。【2007/07/18 聯合報】@ http://udn.com ………………………………………………………… 專家說法》油價狂飆 炒出來的 【聯合報╱記者林韋任�台北報導】 　若國際油價站上一百美元，依浮動油價機制推估，國內汽油價格每公升還要漲近五元。 　九八無鉛汽油零售價每公升漲破卅一元，國內油價從今年一月廿四日的廿六點六元低點，至今半年已漲價一成七；如果國際油價站上一百美元，依浮動油價機制推估，國內油價還要再調漲百分之廿八。 　去年七月國際油價站上七十八美元新高，中油當時還未實施浮動油價機制，當時的九八無鉛汽油每公升為卅點一元；這陣子國際油價還未攻上七十八美元，但今天起九八無鉛已達卅一點二元。兩相對照，目前油價比一年前國際油價創歷史新高時，足足多了一點一元，消費者負擔加重。 　去年九月試辦浮動油價，雖然市場普遍認為今年國際油價應該在五十美元到七十美元間遊走，但近一個月來國際油價已漲破這個區間，短期內國人恐難盼到油價調降。 　中油董事長潘文炎預期，今年國際平均油價會降到六十美元以下。中研院經濟研究所研究員梁啟源認為，近三年來國際原油供給大於需求，國際油價飆漲主要是對沖基金為主的國際金融炒家進場炒作，未來兩年國際油價應維持在五十至七十美元間。 【2007/07/18 聯合報】@ http://udn.com --------------------------下一則--------------------------　 金市淡 買金正是時候 【經濟日報╱記者陳宥臻�台北報導】 　股市行情強強滾，國際金價卻面臨盤整修正期。專家建議，7、8月是最好的切入點，下半年國際法人機構預估金價可站上720美元大關。 　據彭博資訊統計顯示，國際金價從去年10月到今年5月初，漲幅已達25%，今年前五月漲幅也達15%。表現不輸同期的國內股價指數。 　臺銀貿易部資深襄理楊天立指出，台股大好，黃金市場的資金出走，加上目前為淡季行情，金價面臨盤整修正，依照技術線型來看，國際金價在每盎司635到640美元之間是絕佳的支撐價位，投資人適合在此價位進場。 　此外，國際法人仍看好高油價與偏弱的美元趨勢將支撐國際金價，待年底黃金購買旺季到來，金價可望一舉衝高。目前瑞士銀行、滙豐銀行與摩根大通等，相繼看好金價，預測下半年金價可望達每盎司690美元到720美元。 　若依照昨日國際金價在每盎司665美元的行情來看，距離年底高點最多尚有55美元的價差。若國際金價在這兩個月內回檔至640美元時，投資人再進場，甚至可能賺到80美元價差。 　國內與國際金價同步的投資商品就屬台灣銀行與兆豐銀行推出的黃金存摺，同時也受投資人青睞的黃金基金，則並非隨國際金價同步波動。 　目前台灣銀行的黃金存摺開戶數約3萬多戶，預計年底可增加至5萬戶。 　富蘭克林投顧公司表示，黃金基金的投資標的可能包括礦業、能源、資源產業和黃金等，因此多連結於基礎金屬原物料與油礦等相關產業股票。 　為避免發生金價上漲，但黃金基金卻走勢不一的情況，理財專家建議，投資人可選擇與金價相關性較高的黃金基金，有效掌握黃金漲升題材。 【2007/07/18 經濟日報】@ http://udn.com/ --------------------------下一則--------------------------　 海外高科技基金 漲聲響起 19檔報酬超越Nasdaq基金任你挑-蘋果日報960718 【謝富旭╱台北報導】 　過去幾年績效一直很「悶」的海外高科技基金，是很多投資人心中的痛。然而，隨著代表高科技股的美國納斯達克指數（Nasdaq）站上2700點關卡，創下6年多來新高紀錄，海外高科技基金似乎已蠢蠢欲動，值得投資人留意抓緊下一波高科技狂潮的時機。 　蠢蠢欲動 　目前美國道瓊工業指數和S&P500指數不斷同步改寫歷史新高紀錄，只有納斯達克指數還在緩步爬升階段，目前雖站上2700點，但只在2000年網路泡沫化高點5048點時的半山腰。 　納斯達克漲幅勝道瓊 　不過，若就今年漲幅來看，納斯達克指數表現比起道瓊或S&P500可說是有過之而無不及，根據彭博資訊顯示，今年至7月12日止，納斯達克漲幅達11.86%，比道瓊11.73%和S&P500 9.12%還高，顯示科技股有積極奮起的態勢，投資人不妨將眼光轉移到科技股基金，尋找優質投資標的。 　相較於漲翻天的原物料股、綠能概念股或大型傳統產業龍頭股，高科技股雖然今年開始撥雲見日，但股價還是相對便宜很多。根據瑞士信貸證券統計，亞洲高科技股目前平均本益比僅14.3倍，正處於歷史低點，同時低於亞洲股市平均本益比的16.6倍。 　再根據美林證券估計，日本科技股今、明2年營業利潤將分別成長20.5%與12.5%，高於全球高科技產業的12.3%與9.5%的營業利潤平均成長幅度。顯示現在正是撿全球高科技股便宜的良機，而布局全球高科技股最方便的管道莫過於買海外高科技基金。 　台灣電子業先行指標 　身為全球高科技產業製造與代工重鎮的台灣電子業，最能充當全球高科技產業回春「春江水暖鴨先知」的代表。 　翻開台灣獲金管會核准銷售的75檔高科技股票型基金中，過去1年來獲利最佳的前30名，幾乎由投資標的以國內電子業為主的國內高科技基金囊括。 　相對之下，投資標的鎖定海外高科技股的國、內外基金則敬陪末座。 　不過，由於台灣電子業與全球高科技產業具有密切的連動關係，而且往往是領先指標，因此，台灣電子股紛紛大漲正預告海外，尤其是全球高科技產業的中心美國與日本的高科技股振衰起蔽的機會到了。 　美日科技股可望轉強 　在進場時機方面，摩根富林明JF新興科技基金經理人葉鴻儒認為，歷史經驗顯示，科技股指數下半年旺季效應明顯，以MSCI亞洲科技股指數為例，過去4年下半年皆有正報酬表現，從2003年至2006年，科技股漲幅分別有6%至24%不等，因此，科技股下半年的行情是很值得期待的。 　葉鴻儒說，第2季以來市場正面消息陸續釋出，包括DRAM價格觸底、半導體設備定單/出貨比上升、LCD面板價格開始回穩、半導體產能利用率增加，種種因素帶動科技股擺脫第1季弱勢，自底部展開回升行情。 　不僅是高科技產業景氣訊號開始轉強，具有殺手級產品架勢如任天堂的Wii、蘋果的iPhone、液晶電視的普及化，無線網絡產品的世代交替、微軟Vista引發的PC換機潮等，皆可望為高科產業注入新的生命力。 　在押寶國內高科技基金獲得甜美回報後，不妨將關愛的眼神延伸到漲幅迄今依然平平的海外高科技基金。 　新手看招 　科技基金風險高 賠20%即須停損 　高科技基金是屬於高風險的基金，這類型基金淨值腰斬，甚至遭到清算與合併的不在少數。因此，建議投資高科技基金必須嚴設停損點。 　停損方式可從2方面著眼。第1、如果該基金的績效已經連續3季排名都在同類型基金倒數3分之1，就應考慮更換其它基金操作。第2，如果虧損達20%以上，也建議認賠停止投資。 　高科技產業景氣波動劇烈，產業環境變化快速，所以並不適合長期投資。因此，除了對停損執行應較嚴格外，也應抱持比較靈活的操作方式。一般穩健或保守型的基金，專家大多建議投資時間應在5年以上。不過高科技基金因產品生命周期短，投資應以3~4年為一周期或更短。 　高科技基金募集的上一波狂潮為2000年網路泡沫之時，目前台灣公開販售的75檔海、內外高科技股票基金，高達25檔均在2000年募集的。但2000年以來迄今，專以高科技產業為號召募集的基金僅有12檔，顯示熱度已經明顯降下。不過，正因冷門，或許給高科技基金重新奮起製造一個好機會。因為，歷史證明，基金募集最火熱的產業或地區，往往就是盛極而衰的開始。 --------------------------下一則--------------------------　 REITs基金翻身 布局正是時候-蘋果日報960718 【李亮萱╱台北報導】 　今年來全球股市牛氣沖天，連續走7年多頭的REITs，表現卻相對疲弱。由於全球不動產市場受到升息壓力的影響，回檔幅度頗大，讓許多投資人對於不動產市場甚至REITs基金都感到憂心。不過，7月開始，全球房地產已出現反彈，基金業者認為，投資價值已經顯現，現在是中長期投資的布局時點。 　牛氣沖天 　富邦全球不動產基金經理人官湘玲認為，過去幾年來REITs漲幅大，造成溢價幅度比一般股票高，不少投資人開始獲利了結換股操作。另外，全球利率走高，融資成本上揚，投資人擔憂未來REITs獲利成長受到壓抑，而市場也擔憂次級房貸風險擴大，更進一步打壓REITs走勢。 　ING投信投資管理部執行副總劉益銘則指出，這波不動產市場的修正，主要是從事高度槓桿融資的「BEARSTEARNS」避險基金，在次級抵押房貸的投資失利，造成市場恐慌，及各國短期長債殖利率上升所致。 　7月是長線布局時機 　根據歷史資料顯示，利率與REITs股價指數相關性不明顯，元大全球地產建設入息基金經理人徐靜霞表示，次級房貸主要影響中低價住宅市場，對商用地產無直接影響，雖然商用房貸信用利差因此而擴大，但A級信評利差擴大情形並不顯著，對資產品質佳的REITs影響有限，而一些經營出租公寓的住宅型REITs，反而因為租屋者增加而受惠。 　全球商用不動產景氣的基本面並未改變，劉益銘指出，不動產基金自5月以來的回檔，部分優質標的折價情形擴大，長線投資價值反而顯現。 　7月香港房產漲3.81% 　因此，7月開始，全球房地產已出現反彈，光是7月第1周就上漲2.38%，上漲最多的是香港3.81%，徐靜霞說，由於多檔地產股如長江實業、嘉理置業等，獲券商調升投資評等，其次是美國因黑石集團併購希爾頓刺激旅館業上漲，也帶動REITs的漲勢。 　劉益銘表示，在全球經濟基本面的良好下，租金收益相對穩定，REITs的營運現金流量持續增加。根據SNL Financial預估，今年北美REITs平均每股營運現金流量可達2.32美元（約75元台幣），優於去6年的1.99美元（約65元台幣），明年目標更上看2.54美元（約83元台幣）。 　資金回流REITs更穩健 　官湘玲也指出，優質的商用不動產供給有限，在全球各大都會區低空置率與供給有限下，租金與房價還是有漲價空間。另外，全球專業投資銀行機構也陸續募集不動產基金，增加商用不動產投資，因此，只要資金回流，REITs將持續穩健成長。以美國REITs而言，目前折價幅度約10%，如果REITs能真實反應建物價格，未來至少會有10%的漲幅。 　因此，劉益銘建議，投資人在進行不動產證券化商品的投資，應該是著重在有效分散資產配置風險、提供配發穩健收益能力上，現階段的價格修正，反而提供中長線布局時點。 　官湘玲則認為，REITs一直是除了股票、債券及現金以外的第4類資產，是投資人資產配置中不可或缺的一環，投資人最好選擇以全球布局的不動產基金，有效降低區域風險。 　何謂REAT與REITs? 　不動產原本具有昂貴、不可分割、缺乏流動性等特性，透過證券化把不動產轉成證券型態，可使不動產細小化、流動化，讓一般民眾可以間接的方式投資或經營不動產，享有不動產投資的好處。 　台灣不動產證券化包括不動產資產信託(REAT)及不動產投資信託(REITs)，其中，REAT（Real Estate Asset Trust）受益憑證是將大樓切割成一張張「債券」，以債權的方式，由證券化的發行機構支付本金及利息給投資人，到期後再把本金償還給投資人，是屬於長期固定收益的投資工具，例如嘉新萬國、宏泰世紀、新光松江、國泰敦南等。 　而REITs（Real Estate Investment Trusts）則是向投資大眾募集資金後，去購買不動產，受託機構再將營運管理的不動產收益分配給投資人（採配息機制），通常在集中市場交易，投資人除了賺取孳息之外，也可享有資產價值波動的資本利得，例如富邦R1(01001T)、國泰R1(01002T)、新光R1(01003T)、富邦R2(01004T)等。 　不過，市面上的不動產基金多以全球市場為投資標的，而全球不動產證券化商品主要標的多在商用不動產，諸如辦公大樓、購物中心甚至是觀光旅館等等，與一般的投資大眾所認知的住宅市場有所差異。 　ING投信投資管理部執行副總劉益銘認為，在全球整體經濟仍屬強勁樂觀的狀況下，商用不動產需求暢旺，租金處於上揚態勢，利於增添收益動能，以辦公室為首的REITs前景並無疑慮。 --------------------------下一則--------------------------　 美國房地產跌跌不休 連結看空房市連動債 獲利大補 工商時報2007.07.18【黃惠聆/台北報導】 　美國房市利空消息不斷，雖然有些法人認為其跌勢在下半年可望減緩，但不少法人認為美國房市復甦遙遙無期，讓有握REITs基金的受益人相當感傷，不過，這段時間只有持有連接看空美國房地產的連動債產品投資人笑呵呵，預計這些投資人都可以提前獲利出場。 　美國房市利空消息：包括一、美國住宅營造商的財報表現不盡理想。二、房屋銷售情況不佳：新屋�成屋銷售持續衰退且待售房屋短期內難以消化。三、房屋售價持續下滑：依據標準普爾Case-Shiller房價指數，截至四月份，美國去年十大城市的房價出現十六年來最大跌幅。四、利率持續攀高：美國十年期公債殖利率於六月上旬相繼攀升至二○○二年四月以來的高點。 　分析師認為如果該市場利率持續升高，意味房貸與企業融資成本也將增加。此外次級房貸風暴還持續蔓延中，非但未止息且次級房貸風暴愈演愈烈情況，因為貝爾斯登兩檔基金近乎倒閉之下，讓市場更加擔心銀行次級房貸損失漏洞愈破愈大。以上種種的利空消息也讓多位分析師紛紛認為美國房市下跌尚未觸底。 　在五月的時候就已有銀行推出看空美國房地產的連動債產品，產品的架構是一年期的短天期投資，並於第一季季底發放高額固定配息，若於季評價日時，表現最佳連動標的收盤價小於等於其進場價，產品即自動提前到期，投資人可以領回百分之百本金。該產品發行至今二個月，所有連結標的走勢持續走跌，因此投資人極有可能在發行後的第一季季底就提前贖回產品並領取高額配息，大為該檔連動債績效佳，使得近期出現了不少類似看空美國房地產的產品，投資人的詢問度及接受度都大為提高。 --------------------------下一則--------------------------　 抗通膨債 幫你看緊荷包 【經濟日報╱記者蔡靜紋�台北報導】 　國際油價勁揚，國內油價也跟著創新高，中油昨（17）日又宣布調高汽柴油價格。「麵粉漲價了！牛奶漲價了！汽油漲價了！」最近民生物資漲價消息不斷，對於想對抗通膨的民眾，銀行業者建議，投資通貨膨脹債券或這類商品的股票指數型基金（ETF），可以補貼多出來的開銷。 　1997年以來，美國開始發行一種與通貨膨脹指數連動的公債（TIPS, Treasury Inflation Protected　Securities），稱為抗通膨債券，期限分為5、10、20和30年不等，利率是固定利率加上消費者物價指數的變動率。換言之，抗通膨債券的收益分為兩大部分，即債券的利息加上通貨膨脹升值，每半年配一次。 　永豐銀表示，抗通膨債券最大優勢是在通貨膨脹疑慮發生時，物價上漲了，民眾購買力相對下降，而抗通膨債券利率是隨著物價指數加碼的，具有補貼通膨損失的特性，會出現比一般公債更好報酬率；但在通貨緊縮、或是利率上升，物價卻未跟著上漲時，抗通膨債券的優勢就無法發揮。不過，投資人也可以用持有到到期日領息的方式，來降低這部分風險。 　不過，債券的投資門檻較高，小額投資人可以投資ETF。近年來隨著新金融商品的日新月異，有些資產管理公司推出由多種抗通膨債券所組成的抗通膨債券指數TIPS ETF。永豐銀行指出，透過ETF包裝可進一步的降低抗通膨債券的風險，提高報酬亦增加操作彈性，同時操作的費用也較低，約投資金額的0.2%。 　永豐銀行分析，TIPS ETF與一般債券或股市的連動性低，可分散資產配置組合的風險，屬於穩健型的金融商品；而每月分配收益的特性，讓債券的收益跟通膨升值的報酬歸為投資所得避稅，加上一籃子抗通膨債券並沒有具體的到期日，因此由本金所衍生利息的部份不計息，具節稅的效果。 　對投資人來說，抗通膨債券可確保本金不縮水，投資TIPS ETF更有避險獲利的雙重優勢，永豐銀行認為，在物價高漲、實質所得下跌的年代中，TIPS ETF不失為相對有利的投資工具。 【2007/07/18 經濟日報】@ http://udn.com ………………………………………………………… 觀察通膨 隨時調整資產 【經濟日報╱記者蔡靜紋�台北報導】 　近來抗通膨話題備受關注，對於想趁機分一杯羹的投資人，永豐銀行建議，隨時注意主要國家的利率與通貨膨脹率，有助平時調整資產投資組合的決策。 　「其他國家的利率調升、調降，跟我有什麼關係？」有些人覺得利率跟他毫不相關，卻不知這想法可能讓他錯過投資機會。銀行業者表示，利率與物價指數猶如蹺蹺板的兩端，若發生通貨膨脹時，利率政策成為抑制通膨的工具之一，但若升息過速，卻可能壓抑經濟活動；因此通貨膨脹過速，政府便可能升息因應，投資人可以觀察通膨狀況來推測利率走勢，進而決定投資策略。 　銀行業者強調，只要資產達一定規模，投資一定要有資產配置，以分散投資單一商品的風險，利率走勢除左右存款的利息高低，對於股票市場的大盤走勢也有相當影響力。 　就全球性原物料高漲趨勢而言，永豐銀行認為，在中國及印度等新興市場國家內需及出口雙重需求龐大的狀況下，油價及原物料價格隨時可因政經，甚至是季節性等的各項不確定因素而走揚，讓先前物價攀升、通貨膨脹的的可能性增高，因此，民眾最還好是未雨綢繆，將部分資產分散在抗通膨的產品。 【2007/07/18 經濟日報】@ http://udn.com/